Toto téma je na delší vyprávění, ale zjednodušeně pro Vás. Realitní zprostředkovatel je ze zákona povinný, prověřit a případně doložit FAÚ (Finanční Analytický úřad), původ finančních prostředků použitých k nákupu nemovitosti. V případě politicky exponovaných osob, jejich rodinných příslušníků, nebo cizinců musíme dbát zvýšené kontroly.
AML povinnosti
Jsou povinnosti, které vznikají některým vybraným subjektům podle právních předpisů:
- zákona "proti praní špinavých peněz" č. 253/2008 sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
- zákon č. 69/2006 sb. o provádění mezinárodních transakcích
- sb. přímo použitelné předpisy EU platných pro ČR
- podzákonné vyhlášky a další předpisy ( vyhl. č. 67/2018 sb., sdělení ČNB ze dne 2009, nařízení vlády č. 210 ze dne 28.května 2008 a další
Mezi povinnosti patří :
- identifikace klienta
- kontrola klienta (zjištění původu majetku a účel transakce, skutečného majitele právnické osoby apod.
- ověření, zda se na klienta nevztahují mezinárodní sankce
- před provedením obchodu zjistit, zda klient není politicky exponovaná osoba
- odmítnutí uskutečnění obchodu v zákonech stanovených případech
- uchovávání údajů v požadovaném rozsahu a po danou dobu
- vyhodnocování obchodu zda nevykazuje znaky podezřelého obchodu
- v případě podezření provést dle odpovídajícího postupu oznámení o podezřelém obchodu
